《巴林银行倒闭案》
这是谁?尼克·李森(Nick Leeson)
这个摩根斯坦利出身的期货与期权部职员,在1989年6月16日进入巴林银行,更在1991年3月,尼克·李森回到伦敦。在雅加达获得的成功,以及摩根斯坦利银行对他的培训使尼克·李森被视为期货与期权结算方面的专家。
当然,也在之后的新加坡衍生性金融商品的超额交易,投机失败,导致损失14亿美元。使巴林银行在1995年2月26日倒闭。这是巴林第二次破产,头一次是于1890年,巴林在南美的投资随着阿根廷发生革命而被蒸发。
巴林银行倒闭事件,想必不陌生吧!我们一起再来回顾下!
本片根据尼克·李森在狱中完成的《我如何弄跨巴林银行》一书改编而成,因此视角是始作俑者自己了。
尼克·李森只是想弥补自己的错误,他太过自信自己的运气,精英在没有监管和过度放任的情况下也许往往会犯下滔天大错,错到需要付出全部代价。他的神秘账户没有一分为自己而赢,新加坡甚至亚洲市场的顶尖交易员,他忘记了一条基本道理:永远别和市场斗气。任谁都要尊重市场和规律,巨额财富的力量足以扭曲人性。
一些事实,未得到影片展示,这里转述一下:
“无论做什么交易,错误都在所难免,但关键是看你怎样处理这些错误。在期货交易中更是如此,例如,有人会将“买进”手势误为“卖出”手势,有人会在错误的价位购进合同,有人可能不够谨慎,有人可能本该购买6月份期货却买进了3月份期货,等等。一旦失误,就会给银行造成损失,在出现这些错误之后,银行必须迅速妥善处理,如果错误无法挽回,唯一可行的办法,就是将该项错误转入电脑中一个被称为“错误账户”的账户中,然后向银行总部报告。
里森于1992年在新加坡任期货交易员时,巴林银行原本有一个账号为“99905”的“错误账户”,专门处理交易过程中因疏忽所造成的错误。这原是一个金融体系运作过程中正常的错误账户。1992年夏天,伦敦总部全面负责清算工作的哥顿·鲍塞给里森打了一个电话,要求里森另外设立一个“错误账户”,记录较小的错误,并自行在新加坡处理,以免麻烦伦敦的工作。于是,里森马上找来了负责办公室清算的利塞尔,向她咨询是否可以另立一个档案。很快,利塞尔就在电脑里键入了一些命令,问他需要什么账号。在中国文化里,“8”是一个非常吉利的数字,因此,里森以此作为他的吉祥数字,由于账号必须是五位数,这样,账号为“88888”的“错误账户”便诞生了。
几周之后,伦敦总部又打来电话,总部配置了新的电脑,要求新加坡分行按老规矩行事,所有的错误记录仍由“99905”账户直接向伦敦报告。“88888”错误账户刚刚建立,就被搁置不用了,但它却成为一个真正的“错误账户”存于电脑之中。而且,总部这时已经注意到新加坡分行出现的错误很多,但里森都巧妙地搪塞而过。“88888”这个被人忽略的账户,提供了里森日后制造假账的机会,如果当时取消这一账户,则巴林的历史可能会重写了。”
1992年7月17日,里森手下一名加入巴林仅1个星期的交易员金·王犯了一个错误:当客户(富士银行)要求买进20份日经指数期货合约时,此交易员误为卖出20份,这个错误在里森当天晚上进行清算工作时被发现。欲纠正此项错误,须买回40份合约,表示至当日的收盘价计算,其损失为2万英镑,并应报告伦敦总公司。但在种种考虑下,里森决定利用错误账户“88888”,承接了40份日经指数期货空头合约,以掩盖这个失误。然而,如此一来,里森所进行的交易便成了“业主交易”,使巴林银行在这个账户下暴露在风险部位。数天之后,由于日经指数上升200点,此空头部位的损失便由2万英镑增为6万英镑了(注:里森当时年薪还不到5万英镑)。此时,里森更不敢将此失误向上呈报。
另一个与此同出一辙的错误是里森的好友及委托执行人乔治犯的。乔治与妻子离婚了,整日沉浸在痛苦之中,并开始自暴自弃,里森喜欢他,因为乔治是他最好的朋友,也是最棒的交易员之一。但很快乔治开始出错了,里森示意他卖出的100份9月的期货全被他买进,价值高达800万英镑,而且好几份交易的凭证根本没有填写。
如果乔治的错误泄露出去,里森就不得不告别他已很如意的生活。将乔治出现的几次错误记入“88888”账号对里森来说是举手之劳,但至少有三个问题困扰着他:一是如何弥补这些错误;二是将错误记入“88888”账号后如何躲过伦敦总部月底的内部审计;三是SIMEX每天都要他们追加保证金,他们会计算出新加坡分行每天赔进多少,“88888”账户也可以被显示在SIMEX大屏幕上。为了弥补手下员工的失误,里森将自己赚的佣金转入账户,但其前提当然是这些失误不能太大,所引起的损失金额也不是太大,但乔治造成的错误确实太大了。
为了赚回足够的钱来补偿所有损失,里森承担了愈来愈大的风险。他当时从事大量跨式部位交易,因为当时日经指数稳定,里森从此交易中赚取期权权利金。若运气不好,日经指数变动剧烈,此交易将使巴林银行遭受极大损失。里森在一段时日内做得还极顺手。到1993年7月,他已将“88888”号账户亏损的600万英姿转为略有盈余,当时他的年薪为5万英镑,年终奖金则将近10万英镑。如果里森就此打住,那么,巴林的历史也会改变。
除了为交易员遮掩错误,另一个严重的失误是为了争取日经市场上最大的客户波尼弗伊。1993年下旬,接连几天,每天市场价格破纪录地飞涨1000多点,用于清算记录的电脑屏幕故障频繁,无数笔交易的入账工作都积压起来。因为系统无法正常工作,交易记录都靠人力,等到发现各种错误时,里森在一天之内的损失便已高达将近170万美元。在无路可走的情况下,里森决定继续隐藏这些失误。
1994年,里森对损失的金额已经麻木了,“88888”账户的损失由2000万、3000万英镑,到7月已达5000万英镑。事实上,里森当时所做的许多交易是在被市场走势牵着鼻子走,并非出于他对市场的预期如何,他已成为被其风险部位操作的傀儡。他当时能想的,是哪一种方向的市场变动会使他反败为胜,能补足“88888”账户的亏损,便试着影响市场往那个方向变动。
里森在自传中描述:“我为自己变成这样一个骗子感到羞愧——开始是比较小的错误,但现已整个包围着我,像是癌症一样,我的母亲绝对不是要把我抚养成这个样子的。”
http://baike.baidu.com/view/1210907.htm一个毫无技术可言的方法就让盲目追寻“潮流”的巴林银行落得这样的结局,讽刺的很!!!
这个泥瓦匠的儿子,终于因为没有真材实料的市场功底,被市场打回原形,同时也告诉我们,出来混,运气是多么重要啊!除非您真的一直有超级神秘客户X在支持!
影片的开头是一段狂野的男歌声,伴随着新闻播音员的播报财经信息。播音员的声音渐行渐远,歌声与迪厅快节奏的舞曲衔接起来,非常自然。画面转到一个迪厅,人们大声讲话,声嘶力竭。直到一个黑人抡起椅子,打向主人公尼克。
伦敦市的远景、中景、近景交替,一群身着黑色西装的交易员,顺着楼梯上来,悠扬的背景音乐伴随画面切换,主人公的画外音开始陈述。办公室里,主人公尼克正在和上司汇报工作,背景时不时地响起电话铃声,银行一片繁忙不言而喻。
随着尼克被派遣到另外一个城市开始工作,影片以轻快的音乐描述他生活的点滴,以及遇到助手丽萨,展现了小伙子对工作的冲劲和满腔热情,在台词上也表达了他立志要成为经纪的雄心。
在尼克阐述对丽萨情感的时候,一直有一个性感女性的歌声作为背景音乐。背景音乐始终萦绕着直到他们结婚,看房,沉浸在这样一个浪漫的曲调中。
尼克由于工作的失误而让公司职员创建88888帐户,为了将来填补过失。然而这个全是幸运数字的账号却是导致尼克最后牢狱之灾的罪魁祸首。在女员工输入账号的时候,影片采用了紧张的音响效果,以作警示也为后来东窗事发埋下伏笔。
之后剧情的发展变得顺利,尼克渡过难关,时来运转,年终分红也十分可观,背景音乐轻快、欢乐。而当88888帐户开始越亏越厉害,到无法填补的地步时,我们可以很清晰的听到在影片中持续不停的心跳声,告诉我们尼克的心情是紧张压抑的。
在得知外界揣测不明帐户来历,事情快要被揭穿的时候,雨天雷声的老套路必不可少,即便如此,影片也没有完全把压抑不安的情绪爆发出来。我们随着豪车和尼克一起来到公司年终酒会,人们欢声笑语,仍然停留在尼克成功的喜悦中,只有我们可怜的主人公始终强颜欢笑,心跳声不曾停过,夹杂席间交谈声、用餐的声音,表现了尼克完全完全无心酒会,一直处在焦虑的状态下。
影片中,尼克用矿泉水浇头的那一幕,模糊了大环境的声音,终于让他在这混沌的现实中稍稍放松一下,可惜片刻之后,又是那恼人的心跳声。
很喜欢影片最后一段。事情败露,携妻准备逃亡的尼克还是在机场被警察逮捕。走出机场的那一刹那,无数民众围堵在线外,人声鼎沸,谩骂声,怒吼声……主人公不自觉地开始做起了持沽手势,宛如身在交易所,看到了曾经一起工作的同僚。
结尾处悠扬的男高音总算是稍稍平复了各种紧张焦虑、压抑不安的情绪,同时也代表了尼克入狱后,使其惴惴不安的心情得到安定。
电影大部分时间都沉浸在一种紧张压抑的气氛中,可以说音响效果起了非常关键的作用。特别是心跳声的运用,实在是点睛之笔。而片中采用的音乐却完全是轻松的、愉快的。起初看片名还以为是恐怖片,而分类也归为悬疑,看完全片后才发现,整部电影完全记录真人真事,可见其归类为悬疑片,很大程度上归功于出彩的音效。
“无赖交易员”的尼克·利森之后呢?其实所谓魔鬼层出不穷,目的无非是利益与光环!
2002年落网的爱尔兰联合银行美国巴尔的摩分公司交易员约翰·鲁斯纳克为银行造成了7.5亿美元的损失;
2008年,法国兴业银行交易员柯维尔违规操作,非法动用了500亿欧元资金购买股指期货,给银行造成67亿美元的损失。
2011年9月,瑞银(UBS)发现旗下投行部门一名交易员违规操作造成大约20亿美元的损失,“魔鬼交易员”的丑闻又重出江湖。
尼克·利森自己呢?
先是在德国监狱服刑9个月(因为事件败露后他曾逃往德国),然后转到新加坡监狱继续服刑3年7个月。
当下主要做空中飞人,全球做风险讲演。
尼克曾在爱尔兰一家足球俱乐部任CEO,今年1月辞任。他现在穿梭于世界各地,像“巴菲特午餐会”一样,参加一些商务晚宴并发表演讲,其主要谈论的话题是金融风险管理。这些活动也是他的主要收入来源。
Youtube上居然有完整版,而且居然有露点!Ewan Mcgreg是因为拍电影才有露屁股癖的吧?最可悲的是,我拖着看了看这片子居然是因为要对付Lead Individual and Team课上的案例……
1. 爱尔兰男演员看起来水准都很高啊,口音也可爱性感。2. 法律处罚真不算重,为什么得了癌症?压力所致?3. 银行内部的监管也没有那么严格啊!
伊萬同學他就是具有著英國演員那種演誰像誰的優良品質。
还是一句话,止损至上!
本来不觉得期货什么的很有趣 老师讲了很多故事才觉得!
一万让我频频出戏,实在想不出任何借口一万可以演Trader,他和丹尼的戏不断穿越到天鹅绒金矿。这片子的细节还原糟糕透了,完全是透过一万的露鸟来展现事情发展经过的。话说回来,只有一个甘心卖肉的才能把一个割肉的Trader演得这么文艺范儿~PS:要是尼克·利森真有10000的卖相,那就是真正地红颜祸水!
对股票不懂,所以精彩的地方不是很明白。。整的来说,还是挺不错的。
搜,that‘s it
拖了很久才看的片子,要真是五年前就看了的话感受应该和现在完全相反吧。
电影拍的挺糙的 但不妨碍对巴林银行倒闭案的描绘。我看完以后对银行业内控如此白痴表示吃惊 看了5遍《大空头》的波特表示 没啥好吃惊的 银行这么放纵就是因为贪婪。 然后我们一起复习了大空头的结尾:金融海啸后,银行会认识到自己的错误吗?不会的,它们还是会孜孜不倦做高收益,正经的不正经的手段都会用,然后给高管发bonus,亏损以后就会责怪immigrants and poor. 波特还补充了一句 说 这不是就是两个金头发的英美狂人正在做的事吗?日光之下并无新事。
银行业历史上数一数二的大案,为题材喝彩!
巴林银行倒闭案改的,因为背景是新加坡整个交易所的戏都拍的好像大时代。。。男主角莫名的神似罗嘉良。。。
好吧。。我承认英国人最淫乱了。。。。
哎...名字那么伟大,叫我如何搞垮了巴林银行,可是拍的感觉那么小成本…… 要不为了审计课,我才不看~~ 虽然,看了也没什么帮助…… 可是,话说,干嘛非要搞一段段他和他老婆呢~ 又不推动剧情发展……
内审的教科书啊,看吧,内审不严,百年基业也轰然倒塌
哈佛20之16《魔鬼营业员》。印尼,新加坡。88888账户,日经期货。SIMEX 新加坡国际金融交易所,1984年成立,亚洲第一家金融期货交易所。年轻,欲望,其实本是普通人。Nick的上级Ron有推波助澜的危害作业,尤其在年会上的演讲,几近贪婪。有必要找书看《我是如何搞垮巴林银行
长的太正太不适合这个 ps..那女的的戏是用来做海报吧- -
1995年,巴林银行,这家全球最古老的银行之一破产了,曾经是英国贵族最为信赖的金融机构,拥有200多年优异的经营历史,却没能逃过破产的结局。令人震惊的是,这样一个惨痛的结局,却出自于一个普通的证券交易员尼克•李森之手。这部出自真实案例的电影是大家学习银行业务,尤其是投资业务最好的教案
巴林银行的崩溃并不是Nick一个人的问题,这个每次在货币银行学课上被老师津津乐道的案例,其实归根到底就是告诉我们资产负债表的重要性。一个毫无技术可言的方法就让盲目追寻“潮流”的巴林银行落得这样的结局,讽刺的很啊~~电影本身还是比较写实的,没什么好评价的~~
说实话我看不懂这片子在讲什么。。。。。不过剧情很无聊是真的。。。。。不过中文译名《我是如何搞垮了巴林银行》这个名字真是太牛逼了太牛逼了,忍不住就找来看了。可见有个牛逼名字很重要。男主角心理素质硬是好,换成我亏空几十亿,早就自杀去了。